Para garantizar un buen manejo del Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), el Formulario de Conocimiento del Cliente es una herramienta que ayuda a las compañías a salvaguardar que sus clientes afirmen la legalidad de sus activos y que estos no provengan de actividades ilícitas o que sean originados de financiaciones de actividades terroristas.
Empresario, en PROTECDATA COLOMBIA, mediante nuestro servicio de firmas electrónicas certificadas le brindamos seguridad jurídica de que este formulario cumpla con lo dispuesto por la Superintendencia Financiera de Colombia quien, en concepto 2014111116-001 de 2015, validó la validez jurídica de las firmas electrónicas en el contexto del SARLAFT, estableciendo cómo se puede obtener la firma electrónica de este formulario por parte del cliente durante el proceso de vinculación, incluyendo la posibilidad de utilizar el método de firma electrónica.
Esto debido a que el formato a firmar electrónicamente se puede llevar a cabo cumplimiento con los presupuestos normativos establecidos en el procedimiento de la Ley 527 de 1999 y el Decreto 2364 de 2012, las cuales regulan el comercio electrónico y la firma electrónica, entre otras. Para que la firma electrónica tenga la misma fuerza y efectos que una firma manuscrita en Colombia, debe cumplir con los siguientes requisitos, según lo establecido en el artículo 7 de la Ley 527 de 1999:
ARTÍCULO 7º. Firma. Reglamentado por el Decreto 2364 de 2012. Cuando cualquier norma exija la presencia de una firma o establezca ciertas consecuencias en ausencia de la misma, en relación con un mensaje de datos, se entenderá satisfecho dicho requerimiento si:
a) Se ha utilizado un método que permita identificar al iniciador de un mensaje de datos y para indicar que el contenido cuenta con su aprobación;
b) Que el método sea tanto confiable como apropiado para el propósito por el cual el mensaje fue generado o comunicado.
Lo dispuesto en este artículo se aplicará tanto si el requisito establecido en cualquier norma constituye una obligación, como si las normas simplemente prevén consecuencias en el caso de que no exista una firma.
Corolario a lo expuesto, es importante resaltar que las entidades vigiladas, implementen medidas de control adecuadas para garantizar la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, esto incluye asegurar la plena identificación e individualización de los clientes y la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Con nuestra plataforma VOZDATA, usted podrá tener a su disposición el formulario de Conocimiento del Cliente – SARLAFT de manera automatizada, siendo así un proceso más sencillo, rápido y preciso, ya que los campos quedan automatizados y estructurados según sus requerimientos y características solicitadas, recopilando así, información específica de manera organizada, para que el diligenciamiento manual uno por uno no sea un obstáculo para cumplir con la normativa.
Incluso, después de que se gestione el formulario podrá en la misma plataforma firmar electrónicamente el documento, ya que contamos con el servicio de firmas electrónicas certificadas respaldadas por una Autoridad de Certificación acreditada por la ONAC, la cual, se utiliza para garantizar la autenticidad, integridad y no repudio del documento. Asimismo, usted tendrá un acompañamiento técnico y jurídico por parte de nuestro equipo para que la materialización del formulario de manera electrónica sea fructífera.
REFERENCIA.
Concepto 2014111116-001 de 2015 [Superintendencia Financiera de Colombia]. Sarlaft, formulario conocimiento del cliente, firma digital y electrónica. 7 de enero de 2015.
